.jpg)
El 11 de julio de 2010, comenzando a las 2:20 p.m., se celebró la asamblea extraordinaria para seleccionar la póliza de seguros del condominio para el año 2010-11. Se determinó el quorum por los presentes, a ese momento 23 titulares y 16 "proxies"
En la asamblea se presentaron dos (2) propuestas de pólizas de seguros:
1. Propuesta de MAPFRE
Prima $362,289
Prima con cubierta de terrorismo $381,012
Co-aseguro 100%
Estimada a un valor de costo de reemplazo del edificio de $30,445,765
Valor de costo de reemplazo del edificio de hace 2 años $30,452,0015
Valor de costo de reemplazo del edificio de al presente $32,858,309
No incluye cubierta de inundaciones, oleaje y tsunamis.
No incluye todos los accesorios "special classes"
No se acompañó ni se presentó carta de trámite de MAPFRE ni del agente de seguros.
2. Propuesta de Chartis Insurance Co.
Prima $283,812 (sin cubierta de terrorismo)
Estimada a un valor de costo de reemplazo del edificio al presente de $32,858,309
Prima pagada el año pasado $300,527
Estimada a un valor de costo de reemplazo del edificio de $30,452,015
Co-aseguro 80% (El condominio siempre se ha asegurado con un co-aseguro de 80%)
Reducción o ahorro en el costo de la prima para este año por la cantidad de $16,715.
Incluye todos los accesorios "special classes"
Votación
Explicado el contenido y alcance de cada una de las propuestas, contestadas las preguntas de los presentes a cada uno de los representantes de las mismas, se sometieron a votación.
En primer término, la asamblea determinó que la votación sería abierta (no secreta) (22-18).
En segundo lugar, la asamblea votó a favor de la póliza de seguros propuesta por Chartis Insurance Co. (23-17)
Comentarios
La póliza de seguro propuesta por MAPFRE (sin cubierta terrorista), con coaseguro de 100% representaba un aumento en la prima por más de $69,000. Ello sin considerar que el costo de reemplazo del edificio había aumentado más de $2.4 millones, que no incluía todos los accesorios y que no incluía cubierta de inundaciones, oleaje y tsunamis, todo lo cual implicaba un aumento a dicha prima.
De otra parte, un co-aseguro de 80% representaría una disminución en la prima por una suma indeterminada que no pudo ser precisada habida cuenta de que no se presentó la propuesta correspondiente.
A manera de ejemplo: un apartamento de esquina, de dos cuartos y un baño pagó una prima el año pasado aproximada de $1,470.00 (.0049) Bajo la propuesta de Chartis Insurance Co. pagará este año una prima aproximada de $1,388.00 Bajo la propuesta de MAPFRE pagaría una prima aproximada de $1,774.00
Acta de la Asambea Extraordinaria del 11 de julio de 2010
--Español
--English
Nota: De existir alguna discrepancia, prevalece la versión en español del acta.
lunes, 12 de julio de 2010
Suscribirse a:
Enviar comentarios (Atom)
1 comentario:
En la prima de Mapfre la persona que la presento no le dieron la oportunidad de presentar su cotizacion como debio de ser. No le contestaron su carta a tiempo para el hacerlo como era debido pero el precio de el es mejor. su cotizacion no fue completada debido al tiempo. sin embargo los de vidal estan multados por miles de dolare por hacer cosas mal hechas y estan en el internet y Chartis insurance no es buena busca tambien en el internet para que vea YA ES HORA DE QUITARCE LA VENDA DE LOS OJOS
Publicar un comentario