El 11 de julio de 2010, comenzando a las 2:20 p.m., se celebró la asamblea extraordinaria para seleccionar la póliza de seguros del condominio para el año 2010-11. Se determinó el
quorum por los presentes, a ese momento 23 titulares y 16 "proxies"
En la asamblea se presentaron dos (2) propuestas de pólizas de seguros:
1.
Propuesta de MAPFREPrima $362,289
Prima con cubierta de terrorismo $381,012
Co-aseguro 100%
Estimada a un valor de costo de reemplazo del edificio de $30,445,765
Valor de costo de reemplazo del edificio de hace 2 años $30,452,0015
Valor de costo de reemplazo del edificio de al presente $32,858,309
No incluye cubierta de inundaciones, oleaje y tsunamis.
No incluye todos los accesorios "special classes"
No se acompañó ni se presentó carta de trámite de MAPFRE ni del agente de seguros.
2.
Propuesta de Chartis Insurance Co.Prima $283,812 (sin cubierta de terrorismo)
Estimada a un valor de costo de reemplazo del edificio al presente de $32,858,309
Prima pagada el año pasado $300,527
Estimada a un valor de costo de reemplazo del edificio de $30,452,015
Co-aseguro 80% (El condominio siempre se ha asegurado con un co-aseguro de 80%)
Reducción o ahorro en el costo de la prima para este año por la cantidad de $16,715.
Incluye todos los accesorios "special classes"
VotaciónExplicado el contenido y alcance de cada una de las propuestas, contestadas las preguntas de los presentes a cada uno de los representantes de las mismas, se sometieron a votación.
En primer término, la asamblea determinó que la votación sería abierta (no secreta) (22-18).
En segundo lugar, la asamblea votó a favor de la póliza de seguros propuesta por Chartis Insurance Co. (23-17)
ComentariosLa póliza de seguro propuesta por MAPFRE (sin cubierta terrorista), con coaseguro de 100% representaba un aumento en la prima por más de $69,000. Ello sin considerar que el costo de reemplazo del edificio había aumentado más de $2.4 millones, que no incluía todos los accesorios y que no incluía cubierta de inundaciones, oleaje y tsunamis, todo lo cual implicaba un aumento a dicha prima.
De otra parte, un co-aseguro de 80% representaría una disminución en la prima por una suma indeterminada que no pudo ser precisada habida cuenta de que no se presentó la propuesta correspondiente.
A manera de ejemplo: un apartamento de esquina, de dos cuartos y un baño pagó una prima el año pasado aproximada de $1,470.00 (.0049) Bajo la propuesta de Chartis Insurance Co. pagará este año una prima aproximada de $1,388.00 Bajo la propuesta de MAPFRE pagaría una prima aproximada de $1,774.00
Acta de la Asambea Extraordinaria del 11 de julio de 2010
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Español--
EnglishNota: De existir alguna discrepancia, prevalece la versión en español del acta.
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